Автоматическое формирование графика платежей по сделке

В MacroCRM стал доступен долгожданный функционал по автоматическому формированию графика платежей по Сделке.

Для того, чтобы создать график необходимо в Сделке в Шаге 3 нажать на три точки и выбрать пункт Сформировать график:

Если в Графике платежей уже есть проведенные платежи, входящие в сумму сделки, с любыми финансовыми типами, кроме Платная бронь, то при нажатии кнопки появится ошибка:

⚠️ Важно! </span> Проведенные платежи ВНЕ суммы сделки и платежи с типом Платная бронь, входящие в сумму сделки, не влияют на доступность функции.

#Формирование графика платежей

Рассмотрим подробнее модальное окно:

• Первоначальная стоимость по договору

  При первичном открытии калькулятора заполняется автоматически из Шага 2 сделки из поля Стоимость по договору.

• Платная бронь в стоимости по договору

  Выводится сумму платежей с типом Платная бронь, входящих в сумму сделки.

• Итоговая стоимость по договору

  При открытии калькулятора равно полю Первоначальная стоимость по договору.

⚠️ Важно! </span> Может изменяться ТОЛЬКО в случае сценария с удорожанием. </span> Итоговое получившееся значение из этого поля после подтверждения расчета графика</span> ПЕРЕЗАПИСЫВАЕТСЯ в сумму в Шаге 2 в поле Стоимость по договору.

• Сумма первоначального взноса
  Необязательное поле.
  Если в сделке присутствует банк, и при этом указана сумма первоначального взноса, то эта сумма будет записана в поле в качестве рекомендации (с возможностью изменения).

• Дата первоначального взноса

  Поле активируется только если указана Сумма первоначального взноса, при этом оно становится обязательным.

• Сумма ипотеки

  Необязательное поле.
  Если в сделке присутствует банк, и при этом указана сумма ипотеки то эта сумма будет записана в поле в качестве рекомендации (с возможностью изменения).

• Дата ипотечного платежа

  Поле активируется только если указана Сумма ипотеки, при этом оно становится обязательным.

• Сумма материнского капитала

  Необязательное поле.
  Если в сделке указана сумма мат. капитала, то эта сумма будет записана в поле в качестве рекомендации (с возможностью изменения).

• Дата платежа по материнскому капиталу
  Поле активируется только если указана Сумма материнского капитала,
  при этом оно становится обязательным.

• Сумма жилищного сертификата

  Необязательное поле, допустимы дробные значения (до сотых).
  Если в сделке указана сумма жил. сертификата, то эта сумма будет записана в поле в качестве рекомендации (с возможностью изменения).

• Дата платежа по жилищному сертификату

  Поле активируется только если указана Сумма жилищного сертификата, при этом оно становится обязательным.

• Срок рассрочки, мес.

  Необязательное поле.

• Периодичность платежей рассрочки

  Варианты выбора: Ежемесячно**, **Ежеквартально.
  Поле активируется только если указан Срок рассрочки, мес., при этом оно становится обязательным.

• Дата первого платежа по рассрочке
  Поле активируется только если указан Срок рассрочки, мес., при этом оно становится обязательным.

• Удорожание, %
  Поле активируется только если указан Срок рассрочки, мес., при этом НЕ является обязательным.

• **Кнопка **Сформировать график

  Неактивна, если не заполнены обязательные поля ИЛИ не заполнено вообще ни одно поле.
  Кнопка формирует под калькулятором таблицу с предварительным графиком платежей по итогам расчетов в виде:

• Кнопка Применить график платежей
  Появляется под сформированным предварительным графиком, формирует настоящие платежи в Графике платежей в Шаге 3 сделки так, как они показаны в предварительном графике.

⚠️ Важно! </span> Если в Графике платежей есть непроведенные платежи, входящие в сумму сделки, они будут удалены. </span> Если указан процент удорожания — сумма по договору увеличится.

• **Кнопка **Отмена

  Удаляет предварительно сформированный график, закрывает его, при этом снова появляется кнопка для повторного формирования графика.
  

#Логика работы калькулятора

⚠️ Важно!</span> Удорожание накладывается только на остаток суммы за вычетом первоначального взноса, </span> мат. капитала, жилищного сертификата и ипотеки. </span> </span> Удорожание может отсутствовать, как и первоначальный взнос, материнский капитал, </span> жилищный сертификат и ипотека. </span> Все платежи в графике будут формироваться с финансовым типом Доход от продажи.

График формируется по полям калькулятора последовательно сверху-вниз:

• Если указана сумма первоначального взноса, то этот платеж в Графике платежей будет стоять первым по счету с указанной датой первоначального взноса, типом платежа Поступления от продажи, источником денег Безналичные и комментарием Первоначальный взнос.
  Если не указана, то переходим к следующему пункту.
• Если указана сумма ипотеки, то этот платеж в Графике платежей должен стоять с указанной датой первоначального взноса, источником денег Ипотека и комментарием Ипотека.
  Если не указали, то переходим к следующему пункту.
• Если указали сумму материнского капитала, то этот платеж в графике должен стоять с указанной датой первоначального взноса, источником денег Мат.капитал и комментарием Материнский капитал.
  Если не указали, то переходим к следующему пункту.
• Если указали сумму жилищного сертификата, то этот платеж в графике должен стоять с указанной датой первоначального взноса, источником денег Сертификат и комментарием Жилищный сертификат.
  

Пример расчета c периодичностью платежей — Ежемесячно:

Итоговая стоимость = 1 060 000 руб.
Первоначальный взнос = 400 000 руб.
Срок рассрочки = 12 мес.
Тогда ежемесячный платеж = ((1 060 000 – 400 000)/12) = 55 000 руб.

Пример расчета c периодичностью платежей — Ежеквартально:

Итоговая стоимость = 1 060 000 руб.
Первоначальный взнос = 400 000 руб.
Срок рассрочки = 11 мес.
Тогда ежемесячный платеж = ((1 060 000 – 400 000)/(Целая часть от деления (11/3))) = 220 000 руб.

Пример расчета c указанием Удорожания, %:

Первоначальная стоимость по договору = 1 000 000 руб.
Первоначальный взнос = 400 000 руб.
Удорожание = 10%.
Тогда итоговая стоимость = (((1 000 000 – 400 000)/100*10) + 1 000 000) = 1 060 000 руб
Соответственно, если было использовано удорожание, то это повлияет на расчет рассрочки.

Если использовался сценарий с Удорожанием, то после подтверждения формирования графика автоматически создается наценка на сумму удорожания = Итоговая стоимость по договору – Первоначальная стоимость по договору с комментарием Удорожание по рассрочке:

Перед итоговым применением графика платежей проверяется наличие уже существующих платежей в графике, и если есть:

• НЕпроведенные платежи, входящие в сумму сделки, с любыми финансовыми типами,
  кроме Платная бронь, то система их удалит.
• НЕпроведенные платежи, входящие в сумму сделки, с фин. типом Платная бронь система оставит.
• НЕпроведенные платежи, НЕ входящие в сумму сделки останутся в графике.
• Проведенные платежи, с любыми фин. типами, кроме Платная бронь, входящие в сумму сделки, то система выдаст ошибку “В графике есть проведенные платежи, формирование графика недоступно.”
• Проведенные платежи, с фин. типом Платная бронь, входящие в сумму сделки, то система их оставит.
• Проведенные платежи, НЕ входящие в сумму сделки также сохранятся.
  

Если все проверки прошли успешно, то окно с расчетами будет закрыто, а предварительно рассчитанные платежи будут добавлены в График платежей.